Vous recevez un virement inattendu ou une demande de paiement mentionnant INFINITE Remit Services Co Limited. Le nom ne vous dit rien, et une recherche rapide ne renvoie que des avis flous ou des plaintes éparpillées sur les réseaux sociaux. Ce flou est précisément le problème. INFINITE Remit Services Co Limited fait partie de ces entités de transfert d’argent dont la traçabilité reste difficile à établir pour un particulier, et les signalements à leur sujet se multiplient depuis plusieurs mois.
INFINITE Remit Services Co Limited sur la liste noire de l’AMF : ce que cela change concrètement
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a émis en mars 2026 une mise en garde spécifique contre les plateformes de remit sans agrément européen. INFINITE Remit Services Co Limited y figure comme entité à risque élevé de non-conformité MiCA. Cette inscription sur la liste noire de l’AMF n’est pas un simple avertissement : elle signifie que l’entité n’a pas obtenu (ou pas demandé) l’agrément nécessaire pour proposer des services financiers en France et en Europe.
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Concrètement, une entreprise inscrite sur cette liste ne peut pas légalement collecter des fonds auprès de résidents français. Si vous avez effectué un transfert via ce service, vous n’êtes protégé par aucun mécanisme de garantie européen en cas de litige.
Pour vérifier si un prestataire figure sur cette liste, il suffit de consulter le registre public sur le site de l’AMF. La recherche prend moins d’une minute et devrait précéder tout transfert vers une entité inconnue.
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Vérifier l’authenticité d’un compte bancaire chinois associé à un service de remit
Les avis clients, même négatifs, ne suffisent pas à évaluer la fiabilité d’un service de transfert. Ils décrivent des symptômes (retards, fonds bloqués, absence de réponse) sans permettre de comprendre la structure derrière l’entité. Voici les vérifications qui vont au-delà du simple avis en ligne.
Recouper les informations d’enregistrement de la société
INFINITE Remit Services Co Limited, comme beaucoup d’entités similaires, est enregistrée dans une juridiction où les obligations de transparence sont faibles. La première étape consiste à rechercher le numéro d’enregistrement de la société dans le registre du commerce du pays déclaré. Pour une société limitée basée à Hong Kong, par exemple, le Companies Registry propose un moteur de recherche public.
Si le nom de la société ne correspond à aucun enregistrement vérifiable, c’est un signal d’alerte majeur. Une société légitime affiche son numéro d’enregistrement sur ses documents officiels et ses conditions générales.
Analyser le compte bancaire destinataire
Lorsqu’un service de remit vous demande de virer des fonds vers un compte bancaire en Chine continentale, plusieurs éléments méritent votre attention :
- Le titulaire du compte bancaire doit correspondre exactement au nom de la société déclarée. Un compte au nom d’un particulier ou d’une entité différente est un signal de fraude fréquent dans le secteur.
- Le code SWIFT de la banque réceptrice doit être vérifiable sur le site officiel de la banque concernée. Certaines arnaques utilisent des codes SWIFT réels mais associés à des agences fictives.
- La localisation de la banque doit être cohérente avec le siège déclaré de la société. Une société enregistrée à Hong Kong qui demande un virement vers une banque rurale d’une province éloignée pose question.
Ces vérifications prennent du temps, mais elles permettent de détecter la majorité des montages frauduleux avant tout transfert.
Risques concrets pour les utilisateurs d’INFINITE Remit Services
Les signalements de fraudes liées aux services de transfert d’argent non régulés en Europe ont augmenté de façon notable depuis 2024. Les plaintes collectives se multiplient sur les réseaux sociaux, souvent sans mener à des résolutions rapides. Le cas d’INFINITE Remit Services illustre plusieurs risques récurrents.
Gel de fonds et absence de recours
Contrairement aux acteurs régulés comme Wise ou Revolut, les entités comme INFINITE Remit opèrent parfois via des circuits opaques pour masquer les flux financiers. Les utilisateurs s’exposent à un gel de compte sans préavis ni explication. Sans agrément européen, aucune autorité de régulation ne peut contraindre l’entité à restituer les fonds.
Le recours au chargeback bancaire (demande de rétrofacturation via votre banque) reste une option, mais son taux de succès diminue lorsque les délais entre le transfert et la réclamation s’allongent. Les associations de consommateurs signalent des délais de traitement en hausse depuis fin 2025, ce qui complique encore la procédure.
Usurpation d’identité et réutilisation des données
Un service de remit non régulé qui collecte vos documents d’identité (passeport, justificatif de domicile) pour valider un transfert dispose ensuite de ces données sans être soumis au RGPD de manière effective. Vos documents peuvent être réutilisés pour ouvrir des comptes frauduleux à votre nom dans d’autres juridictions.
Que faire si vous avez déjà utilisé INFINITE Remit Services Co Limited
Si un transfert a déjà été effectué, la rapidité de réaction conditionne vos chances de récupérer les fonds.
- Contactez votre banque immédiatement pour signaler le transfert et demander une procédure de chargeback. Plus la demande est rapide après le virement, plus les chances de succès augmentent.
- Déposez un signalement sur la plateforme Pharos du ministère de l’Intérieur, qui centralise les signalements de contenus et comportements illicites en ligne.
- Conservez toutes les preuves : captures d’écran des échanges, confirmations de virement, emails reçus, conditions générales acceptées. Ces éléments seront nécessaires en cas de plainte.
- Surveillez vos comptes bancaires et votre identité numérique dans les mois qui suivent. Si vous avez transmis des documents d’identité, envisagez de prévenir la Banque de France via le fichier des incidents.
Le dépôt d’une plainte auprès du procureur de la République reste possible, même si l’entité est basée hors de France. Les juridictions françaises sont compétentes dès lors que la victime réside sur le territoire.
La présence d’INFINITE Remit Services Co Limited sur la liste noire de l’AMF suffit à justifier une extrême prudence. Avant tout transfert vers un service de remit peu connu, la consultation du registre de l’AMF et la vérification du compte bancaire destinataire restent les deux gestes les plus efficaces pour éviter une perte sèche. Aucun avis client, aussi détaillé soit-il, ne remplace ces vérifications factuelles.
